Новости
05.03.2026
Под маской легальности: как в Башкортостане мошенники охотятся за деньгами жителей
Из 23 финансовых нелегалов, выявленных в Башкортостане в прошлом году, 20 оказались так называемыми «чёрными кредиторами». Это компании, которые выдают займы под вывесками ломбардов и кооперативов, не имея на то законного права. Об этом сообщили в Национальном банке Республики Башкортостан.
«Чёрные кредиторы» работают по простой схеме: они создают видимость легальной финансовой организации, но действуют без лицензии и вне правового поля. Для клиентов обращение в такие офисы оборачивается серьёзными рисками:
- Непомерная переплата: проценты по займам могут многократно превышать законные ставки;
- Потеря заложенного имущества: при невозможности вернуть долг клиенты лишаются ценных вещей, недвижимости, автомобилей;
- Отсутствие правовой защиты: договоры, заключённые с нелегалами, не гарантируют соблюдения интересов заёмщика.
Помимо чёрных кредиторов, в списке нарушителей за прошлый год — две финансовые пирамиды и одна организация, выдававшая себя за профессионального участника рынка ценных бумаг.
«Подобные компании имитируют успешное инвестирование в перспективные проекты или операции на бирже, но на деле лишь собирают деньги», — поясняют в регуляторе.
Марат Кашапов, управляющий Национальным банком по Республике Башкортостан, отметил, что сведения о сомнительных организациях включены в предупредительный список Банка России.
«Всего сейчас в перечне — 72 компании из Башкортостана, но фактически нелегалов, которые охотятся за деньгами жителей нашей республики, намного больше. Ведь мошенники сейчас действуют в основном в интернете», — подчеркнул Марат Кашапов.
По стране более 7 000 сомнительных компаний выявлено регулятором в прошлом году, свыше 80% из них функционировали в онлайн-формате. Все они включены в предупредительный список Банка России.
В Национальном банке предупреждают: простая сверка с предупредительным списком перед обращением в финансовую организацию помогает существенно снизить риск потери денег.
Что нужно сделать перед сделкой:
1. Проверьте компанию в реестрах. Центральный банк РФ ведёт открытые реестры лицензированных организаций, наличие лицензии — обязательное условие легальной деятельности.
2. Сверьтесь с предупредительным списком. Перечень сомнительных организаций опубликован на сайте Банка России. Он регулярно обновляется, актуальная информация всегда находится в открытом доступе.
3. Остерегайтесь заманчивых обещаний. Слишком низкие ставки по кредитам или гарантированно высокая доходность по вкладам — частый признак мошенничества. Давление, спешка, требование срочно принять решение так же являются тревожными сигналами.
4. Не переводите деньги незнакомым организациям, особенно если компания работает только онлайн, без офиса и контактных данных. Проверяйте реквизиты, ИНН, юридический адрес.
Финансовое мошенничество наносит ущерб не только отдельным гражданам, но и доверию ко всей финансовой системе. Каждый случай обращения к нелегалам — это риск потерять сбережения, имущество, а в отдельных случаях — оказаться в долговой яме.
Регулятор усиливает контроль за теневым финансовым сектором, но защита начинается с осознанности самого гражданина. Знание простых правил проверки и внимательность к деталям могут уберечь от серьёзных потерь.
«Чёрные кредиторы» работают по простой схеме: они создают видимость легальной финансовой организации, но действуют без лицензии и вне правового поля. Для клиентов обращение в такие офисы оборачивается серьёзными рисками:
- Непомерная переплата: проценты по займам могут многократно превышать законные ставки;
- Потеря заложенного имущества: при невозможности вернуть долг клиенты лишаются ценных вещей, недвижимости, автомобилей;
- Отсутствие правовой защиты: договоры, заключённые с нелегалами, не гарантируют соблюдения интересов заёмщика.
Помимо чёрных кредиторов, в списке нарушителей за прошлый год — две финансовые пирамиды и одна организация, выдававшая себя за профессионального участника рынка ценных бумаг.
«Подобные компании имитируют успешное инвестирование в перспективные проекты или операции на бирже, но на деле лишь собирают деньги», — поясняют в регуляторе.
Марат Кашапов, управляющий Национальным банком по Республике Башкортостан, отметил, что сведения о сомнительных организациях включены в предупредительный список Банка России.
«Всего сейчас в перечне — 72 компании из Башкортостана, но фактически нелегалов, которые охотятся за деньгами жителей нашей республики, намного больше. Ведь мошенники сейчас действуют в основном в интернете», — подчеркнул Марат Кашапов.
По стране более 7 000 сомнительных компаний выявлено регулятором в прошлом году, свыше 80% из них функционировали в онлайн-формате. Все они включены в предупредительный список Банка России.
В Национальном банке предупреждают: простая сверка с предупредительным списком перед обращением в финансовую организацию помогает существенно снизить риск потери денег.
Что нужно сделать перед сделкой:
1. Проверьте компанию в реестрах. Центральный банк РФ ведёт открытые реестры лицензированных организаций, наличие лицензии — обязательное условие легальной деятельности.
2. Сверьтесь с предупредительным списком. Перечень сомнительных организаций опубликован на сайте Банка России. Он регулярно обновляется, актуальная информация всегда находится в открытом доступе.
3. Остерегайтесь заманчивых обещаний. Слишком низкие ставки по кредитам или гарантированно высокая доходность по вкладам — частый признак мошенничества. Давление, спешка, требование срочно принять решение так же являются тревожными сигналами.
4. Не переводите деньги незнакомым организациям, особенно если компания работает только онлайн, без офиса и контактных данных. Проверяйте реквизиты, ИНН, юридический адрес.
Финансовое мошенничество наносит ущерб не только отдельным гражданам, но и доверию ко всей финансовой системе. Каждый случай обращения к нелегалам — это риск потерять сбережения, имущество, а в отдельных случаях — оказаться в долговой яме.
Регулятор усиливает контроль за теневым финансовым сектором, но защита начинается с осознанности самого гражданина. Знание простых правил проверки и внимательность к деталям могут уберечь от серьёзных потерь.
